Wszystko, co musisz wiedzieć, aby zainwestować w DeFi

195

DeFi jest nieustannie gorącym tematem w przestrzeni blockchain od 2019 roku. Nie ma wątpliwości, że DeFi stał się ciężkim hitem w świecie kryptowalut.

Według Footprint Analytics, DeFi ma TVL w wysokości 274,4 miliarda dolarów na dzień 23 listopada 2021， podczas gdy rok temu było to tylko 13 miliardów dolarów.

Gwałtowny rozwój i wzrost DeFi ucieszył wszystkich zaangażowanych w przestrzeń blockchain, co zaowocowało dużą liczbą instytucji inwestycyjnych. Na dzień prasowy, skumulowana kwota finansowania od 2021 roku wynosi 24,8 miliarda dolarów, w porównaniu z kwotą w 2020 roku wynoszącą 3,4 miliarda dolarów, co stanowi wzrost o 626%.

Więc czym jest ta potężna bestia znana jako DeFi?

What is DeFi?

DeFi to akronim oznaczający Zdecentralizowane Finanse, znane również jako Open Finance. Wraz z szybkim rozwojem blockchain, jego scenariusze zastosowań są wzbogacane, wśród których finanse są najbardziej obiecującą branżą. W rzeczywistości odnosi się do zdecentralizowanego protokołu wykorzystywanego do budowy otwartego systemu finansowego, mającego na celu umożliwienie uczestnictwa każdemu na świecie, niezależnie od czasu i miejsca.

CeFi vsDeFi

W skrócie, DeFI ma na celu zduplikowanie tradycyjnych finansów do sieci blockchain. Różni się od tradycyjnych finansów, osiąga decentralizację poprzez blockchain i wykorzystuje inteligentne kontrakty, aby zastąpić uprzywilejowane instytucje w tradycyjnych finansach, gdzie użytkownicy mogą korzystać z usług finansowych po niższych kosztach i wyższej wydajności. Jak pokazano poniżej, wszystkie rodzaje usług otwartych finansów można znaleźć w tradycyjnych finansach.

DeFi służy jako integralna część ogromnego świata kryptowalut, zapewniając wiele głównych usług finansowych podobnych do tradycyjnego świata finansów w sposób, który jest kontrolowany przez masy, a nie scentralizowany podmiot.

Historia DeFi

Podczas gdy Bitcoin położył podwaliny pod usługi płatności peer-to-peer od czasu swojej premiery w 2009 roku, Ethereum, uruchomione 30 lipca 2015 roku, zmaksymalizowało potencjał blockchain w finansach i zachęciło do uruchomienia nowych startupów i projektów w celu stworzenia ekosystemu dla zdecentralizowanych finansów.

Go-live protokołu MakerDao jest punktem zwrotnym dla aplikacji finansowych w przestrzeni blockchain – pozwala użytkownikom zrobić ze swoimi pieniędzmi więcej niż tylko transfer pieniędzy między dwoma adresami. MakerDao jest protokołem opartym na Ethereum, który pozwala użytkownikom używać cyfrowych aktywów jako zabezpieczenia w celu uzyskania DAI – stabilnej monety emitowanej przez MakerDAO, która jest powiązana 1:1 z wartością dolara amerykańskiego – dostarczył pierwszy kawałek Lego do budowy nowego, otwartego, pozbawionego zezwoleń ekosystemu DeFi.

Od tego czasu inne inteligentne kontrakty pojawiły się w sieci, tworząc coraz bardziej dynamiczny i wzajemnie połączony ekosystem.

Compound, wydany we wrześniu 2018 r., zapewnia rynek dla pożyczkobiorców do nadmiernego zabezpieczenia swoich pożyczek, podczas gdy pożyczkodawcy otrzymują przychody z odsetek płaconych przez pożyczkobiorców. Jego innowacja w zakresie wydobywania płynności również wywołała eksplozję DeFi w 2020 roku, nazwaną Summer of DeFi.

Uruchomiona w listopadzie 2018 r., Uniswap – zdecentralizowana platforma wymiany (DEX) na Ethereum – zapewnia wygodny mechanizm handlowy, który pozwala użytkownikom wymieniać różne tokeny na Ethereum.

Od tego czasu pojawiło się wiele różnych zastosowań DeFi, od najbardziej podstawowych pożyczek do bardziej złożonych aktywów syntetycznych, płatności, ubezpieczeń. Powstał bogaty, ewoluujący, zdecentralizowany ekosystem finansowy.

6 Sektory DeFi

1. Stablecoin: Fundament ekosystemu DeFi
2. Warstwa transakcyjna: Wraz z rozwojem DeFi, problemy z wydajnością blockchainów stają się coraz bardziej widoczne, zwłaszcza Ethereum. Tak więc na poziomie transakcji wiele blockchainów aktywnie poszukuje rozwiązań, z warstwą 1 do poprawy wydajności blockchainów, a warstwą 2 do poprawy wydajności. of Ethereum.
3. Oracles: Oracles dostarcza informacji o cenach dla wszystkich rodzajów Dapp/protokołów, jest mostem łączącym świat on-chain i off-chain.
4. DeFi Basic Projects: Stablecoin, Transaction Layer oraz Oracles to sektory, które tworzą infrastrukturę w ekosystemie DeFi, na której można budować różne zdecentralizowane aplikacje. Wśród nich, podstawowe projekty DeFi można podzielić na kilka kategorii, takich jak DEX,pożyczki i instrumenty pochodne.
5. Agregatory: Istnienie spreadów na platformach pożyczkowych oraz pomiędzy różnymi DEX-ami stymulowało powstawanie agregatorów. Zamieniają one wysokie i niskie kwoty na podstawie spreadów pomiędzy różnymi platformami, zwiększając w ten sposób zyski inwestorów.
6. Wallet: Służy jako jeden z najważniejszych elementów ekosystemu DeFi i jest uważany za przeglądarkę dla inwestorów DeFi, aby korzystać z różnych Dapps.

Komponenty wiedzy DeFi

Podstawy DeFi

• Ekosystem DeFi
  Sektory
• DeFi
• Top DeFi Projects

Informacja o projekcie Defi

• Ekosystem & Typ
• Tokeny & Ekonomia
• Porównanie cech z konkurencją
• Ranking &Liczby

Porównanie z konkurencją

Industry Updates

• Wiadomości o fundraisingu
• Nowe projekty DeFi
• Wiadomości o atakach
• Raporty &Books

Podsumowanie

Ten artykuł zawiera krótkie wprowadzenie do tego, czym jest DeFi, jak również niektóre z jego podstawowych ekosystemów i sposobów na zrozumienie projektów.

Następnie podzielimy się dalszymi informacjami na temat tego, jak zaangażować się w inwestycje w DeFi oraz jakie cechy różnią się między poszczególnymi projektami DeFi. Zapraszamy do subskrypcji, komunikacji. Let’s DeFi together!