Федералната корпорация за застраховане на депозитите в САЩ (FDIC) изпрати в петък известие за прекратяване на дейността на технологичната компания Unbanked, Inc., базирана в Джорджия, като се позова на неверни и подвеждащи твърдения, направени от криптофирмата във връзка с нейния застрахователен статут.
FDIC твърди, че Unbanked, която е предоставяла услуги за крипто дебитни карти, невярно е внушавала, че финансовите продукти, като криптовалутите, са застраховани от FDIC. Агенцията се е постарала да преследва компании, които според нея правят такива твърдения.
„Unbanked е рекламирала наличието на застраховка FDIC на своя уебсайт над маркетинга, отнасящ се до разплащателните сметки и възможността за „депозиране, теглене и безпроблемна търговия между редица криптоактиви“, без да е посочено, че криптоактивите не са застраховани или гарантирани от FDIC“, пише агенцията.
Но федералната бюрокрация може би е застанала на пътя на писмото до Unbanked Inc. да излезе. Всъщност Unbanked за първи път научи за известието за прекратяване на дейността от запитването на TCN, след като FDIC обяви известието в официалния си пощенски списък.
През юни Unbanked обяви, че компанията ще прекрати дейността си и посъветва членовете да премахнат активите си от сайта.
„Всички клиенти на Unbanked и тези чрез нашите програми с бял етикет трябва да започнат да изтеглят всички средства (криптовалути и щатски долари) възможно най-скоро“, заяви Unbanked в писмо, споделено в Twitter на 19 юни. „Планираме да оставим функционалността за теглене на средства включена през следващите 30 дни, но моля, не чакайте да започнете да теглите средства.“
В писмото си до клиентите Unbanked заяви, че решението за прекратяване на дейността е дошло, след като инвестиция от 5 млн. долара не е успяла да се реализира.
„Към настоящия момент не сме получили тези средства“, заявиха от Unbanked. „Все още сме оптимисти, че ще получим тези средства; ако това стане – Unbanked ще възобнови дейността си и ще бъде по-силна от всякога. Парите обаче не се броят, докато не са в банката.“ Компанията заяви, че ще продължи да проучва алтернативни източници на финансиране.
Unbanked също така цитира предизвикателната регулаторна среда в САЩ в решенията си за прекратяване на дейността.
Платното за управление на Unbanked (и всички табла за управление с бял етикет) ще бъде изключено на 25 юни 2023 г.
Моля, действайте сега, за да сте сигурни, че сте изтеглили всичките си криптовалути и фиати от сметката си преди тази дата. pic.twitter.com/tRbYg4HfCn
– Unbanked (@UnbankedHQ) June 19, 2023
„Надяваме се, че един ден, може би по-рано или по-късно, ще можем да съживим Unbanked или друга компания с по-добро финансиране ще може да продължи основната ни мисия“, заявиха от компанията.
FDIC посочи постове, направени от Unbanked в социалните медии, които според агенцията твърдят, че са застраховани от FDIC.
„Намерението на дадена компания да прекрати дейността си не означава, че тя е прекратила дейността си“, заяви говорител на FDIC пред TCN, като добави, че всичко по-нататъшно ще трябва да бъде разгледано с главния съветник на FDIC.
FDIC изиска от Unbanked, Inc. незабавно да премахне всякакви изявления, които предполагат, че средствата, държани в криптовалути или други незастраховани финансови продукти, са защитени от застраховката на FDIC.
Агенцията е дала на Unbanked 15 дни, за да предостави писмено потвърждение, че фирмата е изпълнила заповедта, и също така изисква Unbanked да спре да прави такива изявления в бъдеще.
FDIC е преследвала и други компании за криптовалути заради твърдения, че активите са застраховани от FDIC. Миналата година агенцията започна разследване на фалиралата Voyager Digital, след като компанията заяви, че активите ѝ са застраховани. В действителност е била застрахована само банката, с която Voyager Digital е имала бизнес – Metropolitan Commercial Bank.
През юни FDIC предупреди борсата за криптовалути OKCoin за „неверни и подвеждащи твърдения“ на нейния уебсайт и промоционални канали.
Съоснователят на Unbanked Даниел Гулдман заяви пред TCN, че макар компанията вече да е преустановила дейността си, тя напълно възнамерява да се съобрази с искането на FDIC.
„През петте години на нашата дейност винаги сме се гордеели с ангажимента си да спазваме законите във всяка юрисдикция, в която сме работили“, каза Гулдман. „Когато функционирахме, предлагахме застраховани от FDIC банкови сметки от нашите банкови партньори и тези банкови сметки позволяваха на клиентите да купуват и продават криптовалути“, каза Гулдман, като повтори, че Unbanked никога не е била банка.
„Криптовалутите никога не са били застраховани от FDIC и никога не сме имали намерение да правим извод, че е така“, каза той. „Активно работим за разрешаването на този проблем. „
