Umělá inteligence dokáže rychle prohledávat masivní blockchain bitcoinu a hledat v něm známky nelegální činnosti, což je schopnost, která by mohla výrazně posílit práci orgánů činných v trestním řízení v boji proti praní špinavých peněz, vysvětluje nová zpráva.
Společnost Elliptic, která se zabývá analýzou blockchainu, ve středu zveřejnila studii spolu s laboratoří MIT-IBM Watson AI Lab, která analyzovala transakce Bitcoinu pomocí modelu hlubokého učení umělé inteligence s cílem odhalit vzorce praní špinavých peněz a identifikovat peněženky používané při trestné činnosti.
Bitcoin je známý tím, že používá decentralizovanou veřejnou účetní knihu – základní aspekt této technologie, který umožnil i tuto studii, uvedla společnost Elliptic. Společnost Elliptic a MIT-IBM použily umělou inteligenci k rozdělení legálních a nelegálních transakcí do skupin a ke sledování vazeb mezi nimi, aby odhalily potenciální praní špinavých peněz.
„Blockchainy poskytují úrodnou půdu pro techniky strojového učení, a to díky dostupnosti jak transakčních dat, tak informací o typech subjektů, které provádějí transakce, shromážděných námi a dalšími subjekty,“ napsala společnost Elliptic. „To je v kontrastu s tradičním finančnictvím, kde jsou transakční data obvykle oddělena, což ztěžuje aplikaci těchto technik.“
Test nebyl zkoušen s takzvanými „mincemi na ochranu soukromí“
„Informace o protistraně jsou k dispozici pro všechny transakce [v Bitcoinu],“ řekl TCN spoluzakladatel a hlavní vědecký pracovník společnosti Elliptic Tom Robinson a dodal, že tato technika by mohla být použita i pro další otevřené blockchainy, jako je Solana a Ethereum. „To není případ mincí, které chrání soukromí, jako je Monero.“
Nový výzkum společnosti Elliptic, který byl dnes zveřejněn, zkoumá, jak lze AI využít k odhalování praní špinavých peněz a další finanční kriminality na blockchainu. Výzkum aplikuje nové techniky na soubor dat obsahující více než 200 milionů transakcí, který je nyní veřejně dostupný. https://t.co/k3GdjWJ08P
– Elliptic (@elliptic) 1. května 2024
„Spíše než k identifikaci transakcí provedených nelegálními subjekty je model strojového učení vycvičen k identifikaci „podgrafů“, řetězců transakcí, které představují praní bitcoinů,“ vysvětlil Elliptic. „Tento přístup nám umožňuje zaměřit se na ‚multi-hop‘ proces praní obecněji než na chování konkrétních nezákonných aktérů v řetězci.“
Podle společnosti Elliptic dnes zveřejněná zpráva navazuje na práci, kterou společnost zahájila ve spolupráci s laboratoří MIT-IBM Watson AI Lab v roce 2019. Společnost Elliptic původně spolupracovala na testování své teorie s nejmenovanou kryptoměnovou burzou.
„Z 52 podgrafů ‚praní špinavých peněz‘ předpovězených modelem, [které] končily vklady na tuto burzu, burza potvrdila, že 14 z nich přijali uživatelé, kteří již byli označeni za osoby spojené s praním špinavých peněz,“ uvádí se ve zprávě. „V průměru je takto označen méně než jeden z 10 000 těchto účtů, což naznačuje, že model funguje velmi dobře.“
Vládní regulační orgány, zejména ve Spojených státech, používají zákony o praní špinavých peněz jako jeden z mnoha obušků k útoku na odvětví kryptoměn. V úterý americký federální soudce v Seattlu odsoudil zakladatele společnosti Binance Changpenga „CZ“ Zhaoa ke čtyřem měsícům federálního vězení za porušení zákona o praní špinavých peněz.
Minulý měsíc byli na základě obvinění z praní špinavých peněz americkým ministerstvem spravedlnosti zatčeni zakladatelé bitcoinového mixéru Samourai Wallet.
V obvinění zástupce pověřeného ředitele FBI James Smith uvedl, že „aktéři hrozeb“ používají technologie, jako je Samourai Wallet, aby se vyhnuli odhalení orgánů činných v trestním řízení a vytvořili prostředí příznivé pro trestnou činnost.
„Obžalovaní sice nabízeli Samourai jako službu ‚ochrany soukromí‘, ale věděli, že je útočištěm pro zločince, kteří se podílejí na rozsáhlém praní špinavých peněz a vyhýbání se sankcím,“ uvedlo ministerstvo spravedlnosti v obžalobě. „Ve skutečnosti, jak obžalovaní zamýšleli a dobře věděli, podstatnou část finančních prostředků, které Samourai zpracovávala, tvořily výnosy z trestné činnosti, které prošly přes Samourai za účelem utajení. „
