Las autoridades estadounidenses están lanzando una ofensiva contra las aplicaciones que promueven la privacidad de los usuarios. Esta semana, la detención de los cofundadores de Samurai Wallet, acusados de blanquear 2.000 millones de dólares, y una advertencia del FBI contra ciertas apps que no requieren KYC, marcan un punto de inflexión crítico
Estados Unidos inicia una batalla contra la privacidad
Las autoridades estadounidenses parecen haber iniciado una batalla legal contra las aplicaciones que permiten a sus usuarios proteger su privacidad. A principios de esta semana, los cofundadores de Samurai Wallet, un monedero equipado con un mezclador de Bitcoin, fueron detenidos, acusados de blanquear 2.000 millones de dólares.
La Oficina Federal de Investigación (FBI) apuntó recientemente contra las aplicaciones que no requieren verificación de identidad (KYC), emitiendo un comunicado para advertir a los ciudadanos estadounidenses de los peligros que podrían representar estas plataformas.
Extracto del comunicado de prensa emitido por el FBI
«El FBI advierte a los estadounidenses que no utilicen servicios de transferencia de dinero en criptomoneda que no estén registrados como empresas de servicios monetarios (MSB) en virtud de la legislación federal de EE.UU. (31 U.S.C. § 5330; 31 CFR §§ 1010; 1022) y que no cumplan los requisitos contra el blanqueo de capitales. Unas sencillas medidas pueden evitar el uso involuntario de servicios que no cumplen la normativa. Por ejemplo, evite los servicios de transferencia de dinero en criptomoneda que no recopilen la información necesaria sobre el cliente (KYC) cuando sea necesario. «
Es difícil saber con precisión a qué aplicaciones se refiere aquí el FBI. De hecho, por ley, una empresa solo está obligada a recabar información de sus clientes si custodia sus fondos, como es el caso de Coinbase, que tiene las claves privadas de los monederos de sus clientes.
Sin embargo, hay muchos servicios y aplicaciones en el mundo de las criptodivisas que permiten hacer transacciones similares a las de una plataforma de intercambio, pero no requieren verificación de identidad (KYC), ya que nunca toman la custodia de los fondos.
Por ejemplo, existen plataformas de cambio de divisas fiduciarias por criptodivisas que no requieren KYC. Una vez recibidos los fondos, se intercambian directamente y se envían a un monedero sin custodia, del que sólo el usuario posee la clave privada, como es el caso de Relai app o Mt Pelerin.
Otras aplicaciones on-chain, como Uniswap o Aave, proporcionan una infraestructura en la blockchain sin acceder nunca a los fondos.
Esta advertencia podría ser una amenaza para los monederos no custodiados
Lo más sorprendente de esta advertencia del FBI es que parece estar dirigida a las plataformas de intercambio, sin embargo, aquellas que custodian los fondos y no recopilan la información personal de sus clientes ya se encuentran en una situación ilegal.
Para muchos miembros de la comunidad, la advertencia, que llegó 24 horas después de la detención de los cofundadores de Samouraï Wallet, parece anunciar el inicio de una ofensiva de las autoridades contra las soluciones de protección de la privacidad en Internet.
Este movimiento podría incluso conducir eventualmente a la prohibición de las billeteras tradicionales de criptomonedas que operan únicamente con una frase-semilla.
Es importante recordar que, si bien algunas personas utilizan las cadenas de bloques y sus numerosas aplicaciones para aumentar su privacidad, el uso de estas tecnologías para blanquear dinero o participar en actividades ilegales es irrelevante debido a la trazabilidad que ofrecen las cadenas de bloques.
Para poner esto en perspectiva, un estudio de Chainalysis revela que, en 2023, las criptodivisas implicadas en actividades ilícitas tenían un valor de 24.200 millones de dólares, mientras que solo el escándalo de los Papeles de Panamá implicó alrededor de 11,3 billones de dólares.
