DeFi est un sujet brûlant en permanence dans l’espace blockchain depuis 2019. Il ne fait aucun doute que DeFi est devenu un poids lourd dans le monde de la crypto.
Selon Footprint Analytics, le DeFi a un TVL de 274,4 milliards de dollars au 23 novembre 2021， alors qu’il n’était que de 13 milliards de dollars il y a un an.
Footprint Analytic : DeFi TVL à travers tous les réseaux a été multiplié par 20 l’année dernière
Le développement et la croissance rapides de DeFi ont réjoui toutes les personnes impliquées dans l’espace blockchain, ce qui a entraîné un grand nombre d’institutions d’investissement. À la date de presse, le montant de financement cumulé depuis 2021 s’élève à 24,8 milliards de dollars, contre 3,4 milliards de dollars en 2020, soit une augmentation de 626 %.
Footprint Analytics : Tendance des montants de financement mensuels en 2021
So what is this powerful beast known as DeFi ?
Qu’est-ce que DeFi ?
DeFi est un acronyme pour Decentralized Finance, également connu sous le nom d’Open Finance. Avec le développement rapide de la blockchain, ses scénarios d’application s’enrichissent, parmi lesquels la finance est le secteur le plus prometteur. Il s’agit en fait du protocole décentralisé utilisé pour construire un système financier ouvert, visant à permettre à toute personne dans le monde d’y participer indépendamment du temps et du lieu.
Ce n’est pas le cas.
CeFi vs  ; DeFi
En bref, DeFI consiste à dupliquer la finance traditionnelle dans le réseau blockchain. Différent de la finance traditionnelle, il réalise la décentralisation par le biais de la blockchain et utilise des contrats intelligents pour remplacer les institutions privilégiées de la finance traditionnelle, où les utilisateurs peuvent bénéficier de services financiers à moindre coût et plus efficaces. Comme indiqué ci-dessous, tous les types de services de la finance ouverte peuvent être trouvés dans la finance traditionnelle.
Finance traditionnelle contre finance ouverte
DeFi fait partie intégrante du vaste monde des crypto-monnaies, fournissant de nombreux services financiers similaires à ceux du monde financier traditionnel, mais contrôlés par les masses plutôt que par une entité centralisée.
Comparaison entre CeFi & ; DeFi
Histoire de DeFi
Alors que le Bitcoin a posé les bases des services de paiement de pair à pair depuis son lancement en 2009, l’Ethereum, lancé le 30 juillet 2015, a maximisé le potentiel de la blockchain dans la finance et a encouragé le lancement de nouvelles startups et de nouveaux projets pour former un écosystème pour la finance décentralisée.
Le lancement du protocole MakerDao marque un tournant pour les applications financières dans l’espace blockchain – il permet aux utilisateurs de faire plus avec leur argent que le simple transfert d’argent entre deux adresses. MakerDao est un protocole basé sur Ethereum qui permet aux utilisateurs d’utiliser des actifs numériques en tant que garantie pour obtenir des DAI – une pièce stable émise par MakerDAO qui est rattachée 1:1 à la valeur du dollar américain – a fourni la première pièce de Lego pour construire un nouvel écosystème DeFi, ouvert et sans permission.
Depuis lors, d’autres contrats intelligents ont été mis en ligne, créant un écosystème de plus en plus dynamique et interconnecté.
Compound, publié en septembre 2018, offre une place de marché aux emprunteurs pour surcollatéraliser leurs prêts, tandis que les prêteurs reçoivent des revenus des intérêts payés par les emprunteurs. Son innovation en matière d’extraction de liquidités a également déclenché l’explosion de DeFi en 2020, surnommée l’été de DeFi.
Lancé en novembre 2018, Uniswap – une plateforme d’échange décentralisée (DEX) sur Ethereum – fournit un mécanisme d’échange pratique qui permet aux utilisateurs d’échanger divers tokens sur Ethereum.
Histoire de DeFi
Depuis lors, une grande variété d’applications DeFi ont émergé, du prêt le plus basique aux actifs synthétiques plus complexes, aux paiements, à l’assurance. Un écosystème financier riche, évolutif et décentralisé a été développé.
6 Secteurs du DeFi
- Stablecoin: La base de l’écosystème DeFi
- Transaction layer: Avec le développement de DeFi, les problèmes de performance des blockchains deviennent de plus en plus importants, en particulier Ethereum. Ainsi, au niveau de la transaction, de nombreuses blockchains explorent activement des solutions, avec la couche 1 pour l’amélioration des performances des blockchains, et la couche 2 pour l’amélioration des performances. d’Ethereum.
- Oracles: Oracles fournit des informations sur les prix pour toutes sortes de Dapp/protocoles, c’est le pont qui relie les mondes on-chain et off-chain.
- Projets de base DeFi: Stablecoin, Transaction Layer, et Oracles sont les secteurs qui forment l’infrastructure de l’écosystème DeFi, sur laquelle diverses applications décentralisées peuvent être construites. Parmi elles, les projets de base de DeFi peuvent être divisés en plusieurs catégories telles que DEX,  ; lending, et derivatives.
- Aggrégateurs: L’existence de spreads sur les plateformes de prêt et entre les différents DEX a stimulé la formation d’agrégateurs. Ils convertissent les hauts et les bas en fonction des spreads entre les différentes plateformes, augmentant ainsi les rendements pour les investisseurs.
- Wallet: Il est l’un des composants les plus importants de l’écosystème DeFi et est considéré comme le navigateur permettant aux investisseurs DeFi d’utiliser différentes Dapps.
Segments et exemples DeFi
Composantes des connaissances en matière de DFi
Les bases de DeFi
- Écosystème de DeFi
- Secteurs du DeFi
- Top Projets DeFi
Information d’un projet DeFi
- Ecosystème & ; Type
- Tokens et économie
- Comparaison des caractéristiques avec les concurrents
- Ranking & ; Figures
Mise à jour de l’industrie
- Nouvelles sur la collecte de fonds
- Nouveaux projets DeFi
- Nouvelles sur les attaques
- Rapports et livres
Summary
(Résumé)
Cet article fournit une brève introduction à ce qu’est DeFi, ainsi que certains de ses écosystèmes de base, et des façons de comprendre les projets.
Ensuite, nous partagerons des informations supplémentaires sur la façon de s’impliquer dans l’investissement DeFi, et sur les caractéristiques qui varient selon les différents projets DeFi. Vous êtes les bienvenus pour vous abonner, communiquer. Ensemble, faisons du DeFi !
