L’intelligence artificielle peut rapidement analyser l’énorme blockchain Bitcoin à la recherche de signes d’activités illégales, une capacité qui pourrait considérablement renforcer le travail des forces de l’ordre dans la lutte contre le blanchiment d’argent, explique un nouveau rapport.
La société d’analyse de la blockchain Elliptic a publié mercredi une étude avec le MIT-IBM Watson AI Lab qui a analysé les transactions Bitcoin à l’aide d’un modèle d’apprentissage profond de l’IA pour détecter les schémas de blanchiment d’argent et identifier les portefeuilles utilisés dans les crimes.
Bitcoin est réputé pour utiliser un registre public décentralisé, une facette essentielle de la technologie qui a également rendu l’étude possible, a déclaré Elliptic. Elliptic et MIT-IBM ont utilisé l’IA pour séparer les transactions légales et illicites en groupes et suivre les liens entre ces derniers afin de découvrir les possibilités de blanchiment d’argent.
« Les blockchains constituent un terrain fertile pour les techniques d’apprentissage automatique, grâce à la disponibilité à la fois des données de transaction et des informations sur les types d’entités qui effectuent des transactions, collectées par nous et par d’autres », a écrit Elliptic. « Cela contraste avec la finance traditionnelle, où les données de transaction sont généralement cloisonnées, ce qui complique l’application de ces techniques. «
Le test n’a pas été tenté avec les soi-disant « pièces de monnaie privées ».
« Les informations sur les contreparties sont disponibles pour toutes les transactions [sur Bitcoin] », a déclaré Tom Robinson, cofondateur et scientifique en chef d’Elliptic, à TCN, ajoutant que la technique pourrait être appliquée à d’autres blockchains ouvertes telles que Solana et Ethereum. « Ce n’est pas le cas pour les monnaies de confidentialité telles que Monero. «
Une nouvelle recherche d’Elliptic publiée aujourd’hui explore la façon dont AI peut être exploitée pour détecter le blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers sur la blockchain. La recherche applique de nouvelles techniques à un ensemble de données contenant plus de 200 millions de transactions, qui est maintenant accessible au public. https://t.co/k3GdjWJ08P
– Elliptic (@elliptic) May 1, 2024
« Plutôt que d’identifier les transactions effectuées par des acteurs illicites, un modèle d’apprentissage automatique est formé pour identifier des « sous-graphes », des chaînes de transactions qui représentent des bitcoins en cours de blanchiment », explique Elliptic. « Cette approche nous permet de nous concentrer sur le processus de blanchiment ‘multi-hop’ de manière plus générale plutôt que sur le comportement sur la chaîne d’acteurs illicites spécifiques. «
Selon Elliptic, le rapport publié aujourd’hui poursuit le travail que la société a commencé avec le MIT-IBM Watson AI Lab en 2019. Elliptic a d’abord travaillé avec un échange de crypto-monnaies sans nom pour tester leur théorie.
« Sur 52 sous-graphes de « blanchiment d’argent » prédits par le modèle [qui] se sont terminés par des dépôts sur cet échange, l’échange a confirmé que 14 avaient été reçus par des utilisateurs qui avaient déjà été signalés comme étant liés au blanchiment d’argent », indique le rapport. « En moyenne, moins d’un compte sur 10 000 est signalé comme tel, ce qui suggère que le modèle fonctionne très bien. «
Les régulateurs gouvernementaux, en particulier aux États-Unis, ont utilisé les lois sur le blanchiment d’argent comme l’une des nombreuses armes pour attaquer l’industrie des crypto-monnaies. Mardi, un juge fédéral américain de Seattle a condamné le fondateur de Binance, Changpeng « CZ » Zhao, à quatre mois de prison fédérale pour des infractions liées au blanchiment d’argent.
Le mois dernier, les fondateurs du mélangeur Bitcoin Samourai Wallet ont été arrêtés pour blanchiment d’argent par le ministère américain de la justice.
Dans l’acte d’accusation, James Smith, directeur adjoint du FBI, a déclaré que des « acteurs menaçants » utilisaient des technologies telles que Samourai Wallet pour échapper à la détection des forces de l’ordre et créer des environnements propices à l’activité criminelle.
Tout en proposant Samourai comme un service de « protection de la vie privée », les accusés savaient qu’il s’agissait d’un refuge pour les criminels qui s’adonnent au blanchiment d’argent à grande échelle et à l’évasion des sanctions », a déclaré le ministère de la Justice dans l’acte d’accusation. « En effet, comme les accusés le voulaient et le savaient, une partie substantielle des fonds traités par Samourai étaient des produits criminels passés par Samourai à des fins de dissimulation. «
