Le autorità statunitensi stanno lanciando un’offensiva sulla privacy, prendendo di mira le app che promuovono la privacy degli utenti. Questa settimana, l’arresto dei co-fondatori di Samurai Wallet, accusati di riciclaggio di 2 miliardi di dollari, e un avvertimento dell’FBI contro alcune app che non richiedono il KYC, segnano una svolta cruciale.
Gli Stati Uniti iniziano una battaglia contro la privacy
Le autorità statunitensi sembrano aver iniziato una battaglia legale contro le app che consentono agli utenti di proteggere la propria privacy. All’inizio di questa settimana sono stati arrestati i cofondatori di Samurai Wallet, un portafoglio dotato di un mixer per Bitcoin, accusati di riciclaggio di 2 miliardi di dollari.
Il Federal Bureau of Investigation (FBI) ha recentemente preso di mira le applicazioni che non richiedono la verifica dell’identità (KYC), rilasciando una dichiarazione per mettere in guardia i cittadini statunitensi dai pericoli che queste piattaforme potrebbero rappresentare.
Estratto del comunicato stampa dell’FBI
“L’FBI avverte gli americani di non utilizzare servizi di trasferimento di denaro in criptovaluta che non sono registrati come imprese di servizi monetari (MSB) ai sensi della legge federale statunitense (31 U.S.C. § 5330; 31 CFR §§ 1010; 1022) e che non sono conformi ai requisiti antiriciclaggio. Alcune semplici misure possono prevenire l’uso involontario di servizi non conformi. Ad esempio, evitare i servizi di trasferimento di denaro in criptovaluta che non raccolgono le informazioni necessarie sul cliente (KYC) quando richiesto. “
È difficile capire con precisione a quali applicazioni si riferisca l’FBI in questo caso. Infatti, per legge, una società è obbligata a raccogliere informazioni dai propri clienti solo se prende in custodia i loro fondi, come nel caso di Coinbase, che detiene le chiavi private dei portafogli dei propri clienti.
Tuttavia, nel mondo delle criptovalute esistono molti servizi e applicazioni che consentono di effettuare transazioni simili a quelle di una piattaforma di scambio, ma non richiedono la verifica dell’identità (KYC), poiché non prendono mai in custodia i fondi.
Ad esempio, esistono piattaforme per lo scambio di valute fiat con criptovalute che non richiedono il KYC. Una volta ricevuti i fondi, questi vengono scambiati direttamente e inviati a un portafoglio non custodiale, di cui solo l’utente possiede la chiave privata, come nel caso dell’app Relai o di Mt Pelerin.
Altre applicazioni on-chain, come Uniswap o Aave, forniscono un’infrastruttura sulla blockchain senza mai accedere ai fondi.
Questo avviso potrebbe essere una minaccia per i portafogli non custoditi
La cosa più sorprendente di questo avvertimento dell’FBI è che sembra essere rivolto alle piattaforme di scambio, tuttavia, quelle che prendono in custodia i fondi e non raccolgono le informazioni personali dei loro clienti sono già in una situazione illegale.
Per molti membri della comunità, l’avvertimento, arrivato 24 ore dopo l’arresto dei co-fondatori di Samouraï Wallet, sembra preannunciare l’inizio di un’offensiva da parte delle autorità contro le soluzioni di protezione della privacy su Internet.
Questa mossa potrebbe addirittura portare a un divieto dei portafogli di criptovalute tradizionali che operano esclusivamente con una frase-seme.
È importante ricordare che mentre alcune persone utilizzano le blockchain e le loro numerose applicazioni per aumentare la propria privacy, l’uso di queste tecnologie per riciclare denaro o partecipare ad attività illegali è irrilevante grazie alla tracciabilità offerta dalle blockchain.
Per mettere questo in prospettiva, uno studio di Chainalysis rivela che, nel 2023, le criptovalute coinvolte in attività illecite avevano un valore di 24,2 miliardi di dollari, mentre il solo scandalo dei Panama Papers ha coinvolto circa 11.300 miliardi di dollari.
