米国当局は、ユーザーのプライバシーを促進するアプリを標的に、プライバシー攻勢を開始している。今週、20億ドルの資金洗浄で告発されたSamurai Walletの共同設立者が逮捕され、KYCを必要としない特定のアプリに対してFBIが警告を発したことは、重大な転換点となる
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米国がプライバシーとの戦いを開始
米国当局は、ユーザーがプライバシーを保護できるアプリに対する法廷闘争を開始したようだ。今週初め、ビットコインミキサーを搭載したウォレット「サムライ・ウォレット」の共同設立者が逮捕され、20億ドルの資金洗浄の罪に問われた。
米連邦捜査局（FBI）は最近、本人確認（KYC）を必要としないアプリケーションに狙いを定め、これらのプラットフォームが示す可能性のある危険性について米国市民に警告する声明を発表した
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FBIが発表したプレスリリースより抜粋
「FBIは、米国連邦法（合衆国法典第31編第5330条、CFR第31編第1010条、第1022条）に基づきマネーサービスビジネス（MSB）として登録されておらず、マネーロンダリング防止要件を遵守していない暗号通貨送金サービスを利用しないよう、米国人に警告しています。いくつかの簡単な対策で、非準拠サービスの意図しない利用を防ぐことができます。例えば、必要な時に必要な顧客情報（KYC）を収集しない暗号通貨送金サービスは避ける。
FBIがここで言及しているアプリケーションを正確に知ることは難しい。実際、法律上、企業が顧客から情報を収集する義務があるのは、顧客の資金を預かっている場合のみであり、顧客のウォレットの秘密鍵を預かっているCoinbaseの場合はそうである。
しかし、暗号通貨の世界には、取引所プラットフォームと同様の取引ができるものの、資金の保管を行わないため本人確認（KYC）を必要としないサービスやアプリケーションが数多く存在する。
例えば、KYCを必要としないフィアット通貨と暗号通貨の交換プラットフォームがある。資金を受け取ると、RelaiアプリやMt Pelerinのように、ユーザーだけが秘密鍵を保有する非保管ウォレットに直接交換・送付される。
UniswapやAaveのような他のオンチェーン・アプリケーションは、資金にアクセスすることなくブロックチェーン上のインフラを提供する。
この警告は、非保護ウォレットにとって脅威となり得る
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このFBIの警告で最も驚くべきことは、それが取引所プラットフォームを対象としているように見えることである。しかし、資金を預かり、顧客の個人情報を収集しない取引所は、すでに違法な状況にある。
コミュニティーの多くのメンバーにとって、Samouraï Walletの共同設立者が逮捕された24時間後に出されたこの警告は、インターネット上のプライバシー保護ソリューションに対する当局の攻勢開始の前触れのようだ。
この動きは最終的に、フレーズシードのみで運営される従来の暗号通貨ウォレットの禁止につながる可能性さえある。
ブロックチェーンとその多くのアプリケーションをプライバシーの向上のために利用する人がいる一方で、これらの技術をマネーロンダリングや違法行為に利用することは、ブロックチェーンが提供するトレーサビリティのために無関係であることを忘れてはならない。
Chainalysis社の調査によると、2023年、違法行為に関与した暗号通貨の価値は242億ドルで、パナマ文書のスキャンダルだけでも約11兆3000億ドルであった
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