De Amerikaanse autoriteiten beginnen een privacyoffensief tegen apps die de privacy van gebruikers bevorderen. Deze week markeren de arrestatie van de medeoprichters van Samurai Wallet, die beschuldigd worden van het witwassen van $2 miljard, en een waarschuwing van de FBI tegen bepaalde apps die geen KYC vereisen, een kritiek keerpunt.
De VS begint een strijd tegen privacy
De Amerikaanse autoriteiten lijken een juridische strijd te zijn begonnen tegen apps die hun gebruikers in staat stellen hun privacy te beschermen. Eerder deze week werden de medeoprichters van Samurai Wallet, een portemonnee uitgerust met een Bitcoin-mengmachine, gearresteerd op beschuldiging van het witwassen van $ 2 miljard.
Het Federal Bureau of Investigation (FBI) richtte zich onlangs op applicaties die geen identiteitsverificatie (KYC) vereisen, en gaf een verklaring uit om Amerikaanse burgers te waarschuwen voor de gevaren die deze platforms kunnen vormen.
Uittreksel uit het persbericht van de FBI
“De FBI waarschuwt Amerikanen geen gebruik te maken van geldtransferdiensten voor cryptocurrency die niet geregistreerd staan als money services businesses (MSB’s) onder de Amerikaanse federale wetgeving (31 U.S.C. § 5330; 31 CFR §§ 1010; 1022) en die niet voldoen aan de vereisten tegen het witwassen van geld. Een paar eenvoudige maatregelen kunnen het onbedoelde gebruik van niet-conforme diensten voorkomen. Vermijd bijvoorbeeld cryptocurrency geldtransferdiensten die niet de nodige klantinformatie (KYC) verzamelen wanneer dat vereist is.”
Er zijn echter veel diensten en toepassingen in de cryptocurrencywereld waarmee je vergelijkbare transacties kunt doen als met een exchange-platform, maar die geen identiteitsverificatie (KYC) vereisen, omdat ze nooit de fondsen in bewaring nemen.
Er zijn bijvoorbeeld platforms voor het omwisselen van fiatvaluta’s voor cryptocurrencies die geen KYC vereisen. Zodra de fondsen zijn ontvangen, worden ze direct omgewisseld en verzonden naar een portemonnee zonder bewaarneming, waarvoor alleen de gebruiker de privésleutel bezit, zoals het geval is bij de Relai-app of Mt Pelerin.
Andere on-chain toepassingen, zoals Uniswap of Aave, bieden een infrastructuur op de blockchain zonder ooit toegang te hebben tot de fondsen.
Deze waarschuwing zou een bedreiging kunnen zijn voor niet-custodial wallets
Het meest verrassende aan deze FBI-waarschuwing is dat ze gericht lijkt te zijn op exchange-platforms, maar degenen die fondsen in bewaring nemen en de persoonlijke informatie van hun klanten niet verzamelen, bevinden zich al in een illegale situatie.
Voor veel leden van de gemeenschap lijkt de waarschuwing, die 24 uur na de arrestatie van de medeoprichters van Samouraï Wallet kwam, het begin in te luiden van een offensief van de autoriteiten tegen privacybeschermende oplossingen op het internet.
Deze zet zou uiteindelijk zelfs kunnen leiden tot een verbod op traditionele cryptocurrency wallets die alleen met een zinsdeel werken.
Het is belangrijk om te onthouden dat, hoewel sommige mensen blockchains en hun vele toepassingen gebruiken om hun privacy te vergroten, het gebruik van deze technologieën om geld wit te wassen of deel te nemen aan illegale activiteiten irrelevant is vanwege de traceerbaarheid die blockchains bieden.
Om dit in perspectief te plaatsen: een studie van Chainalysis onthult dat in 2023 cryptocurrencies die betrokken waren bij illegale activiteiten 24,2 miljard dollar waard waren, terwijl het Panama Papers-schandaal alleen al ongeveer 11,3 biljoen dollar betrof.
