De U.S. Securities and Exchange Commission heeft twee beleggingsadviseurs aangeklaagd voor wat het bureau beschouwt als misleidende verklaringen met betrekking tot het gebruik van kunstmatige intelligentie, aldus de SEC op maandag.
De SEC klaagde de Amerikaanse tak van het Canadese bedrijf Delphia en het Amerikaanse Global Predictions aan voor het overtreden van de marketingregels of “AI-washing”. Nadat het agentschap een stakingsbevel had uitgevaardigd, stemden de twee bedrijven ermee in om de aanklacht te schikken en in totaal $400.000 aan civielrechtelijke boetes te betalen.
De SEC zei dat het in Toronto gevestigde Delphia van 2019 tot 2023 beleggers en toezichthouders misleidde over zijn AI-mogelijkheden, door ten onrechte te beweren dat zijn technologie klantgegevens gebruikte voor slimme investeringen. In 2023 zei de SEC dat het in San Francisco gevestigde Global Predictions misleidende verklaringen aflegde over het feit dat het een gereguleerde AI-adviseur was en AI-gedreven voorspellingen aanbood.
“We stellen vast dat Delphia en Global Predictions hun klanten en potentiële klanten op de markt brachten dat ze AI op bepaalde manieren gebruikten, terwijl dat in feite niet zo was”, zei SEC-voorzitter Gary Gensler in de aankondiging. “We hebben keer op keer gezien dat wanneer nieuwe technologieën opduiken, ze zowel buzz van beleggers als valse beweringen door degenen die beweren die nieuwe technologieën te gebruiken, kunnen creëren.
“Beleggingsadviseurs mogen het publiek niet misleiden door te zeggen dat ze een AI-model gebruiken terwijl dat niet zo is. Dergelijk AI-wassen schaadt beleggers,” vervolgde hij.
“Global Predictions heeft volledig meegewerkt aan het onderzoek en is blij dit achter ons te kunnen laten,” vertelde Global Predictions mede-oprichter en CEO Alexander Harmsen aan TCN. “Daarnaast hebben we in onze marketing verduidelijkt hoe we AI precies gebruiken,” zei hij, waarbij hij wees op een nieuwe blogpost van Global Predictions waarin het gebruik van AI wordt verduidelijkt.
Delphia heeft niet direct gereageerd op TCN’s verzoek om commentaar.
De SEC is niet gestopt met het vervolgen van wat zij ziet als illegale effectentransacties in de cryptoruimte – eerder deze maand stemde de ter ziele gegane cryptocurrency exchange ShapeShift ermee in om $275.000 aan boetes te betalen en zich te houden aan een bevel tot staken en opschorten omdat ze gebruikers toestond cryptocurrencies te verhandelen zonder zich te registreren als makelaar of beurs bij het bureau – maar AI neemt een steeds prominentere plaats in onder de acties van de toezichthouder.
Toen de hype rond kunstmatige intelligentie in 2023 explosief toenam, waarschuwde SEC-voorzitter Gary Gensler beleggers voor het ten onrechte of misleidend labelen van producten of diensten met mogelijkheden op het gebied van kunstmatige intelligentie.
“AI wassen, of het nu door financiële tussenpersonen is zoals beleggingsadviseurs en broker-dealers of door bedrijven die geld ophalen bij het publiek, kan de effectenwetgeving schenden”, zei Gensler in een video die maandag werd geplaatst. “Dus iedereen heeft het misschien over AI, maar als het gaat om beleggingsadviseurs, broker-dealers en openbare bedrijven, moeten ze ervoor zorgen dat wat ze tegen beleggers zeggen waar is.”
Net als ‘greenwashing’, waarbij een persoon of bedrijf een project promoot als milieu- en maatschappelijk verantwoordelijker dan het is, verwijst AI-washing naar beweringen dat een bedrijf meer AI-gedreven of technologisch geavanceerder is dan de werkelijkheid.
Vorige maand benadrukte Gensler de gevaren van generatieve AI in zowel feit als fictie door te verwijzen naar de film Her uit 2013, M3GAN (2023) en The Matrix (1999).
“Je wilt niet dat je makelaar of adviseur investeringen aanbeveelt die ze hallucineerden terwijl ze paddo’s gebruikten,” zei Gensler. “Dus, wanneer de makelaar of adviseur een AI-model gebruikt, moeten ze ervoor zorgen dat aanbevelingen of adviezen van het model niet gebaseerd zijn op een hallucinatie of onjuiste informatie.”
