Ale pozwy sądowe są inne. Chociaż zarzuty przeciwko Coinbase są poważne, skarga przeciwko Binance jest bardziej potępiająca: Bezpośrednio wspomina o CEO firmy i jest znacznie dłuższa, z cięższymi zarzutami.
Według Federiki Pantany, adwokata w praktyce prawa korporacyjnego Davidoff Hutcher & Citron, która specjalizuje się w zgodności z prawem papierów wartościowych, Binance może mieć większe kłopoty, ponieważ „firma może nigdy nie odzyskać od oszustwa lub podobnych roszczeń.”
Commingling Funds vs. Businesses
SEC twierdzi, że gigant aktywów cyfrowych Binance przenosił fiat i kryptowaluty klientów „według uznania oskarżonych” – zarzut przypominający te przeciwko jego zhańbionemu byłemu konkurentowi, FTX. Chociaż warto zauważyć, że w przeciwieństwie do założyciela FTX Sama Bankmana-Frieda, któremu postawiono 13 zarzutów karnych, Stany Zjednoczone nie postawiły jeszcze zarzutów karnych przeciwko Binance ani Zhao.
W stosunku do Coinbase SEC twierdzi, że firma z siedzibą w San Francisco przez lata działała jako niezarejestrowana krajowa giełda papierów wartościowych, broker i agencja rozliczeniowa. Twierdzi również, że Coinbase oferowało i sprzedawało niezarejestrowane papiery wartościowe za pośrednictwem swojej usługi stakingu.
I chociaż skarga twierdzi, że Coinbase jest winny mieszania, to nie zarzuca mieszania funduszy, a raczej funkcji.
„W innych częściach naszych rynków papierów wartościowych funkcje te są oddzielne” – powiedziała SEC, odnosząc się do funkcji giełdy papierów wartościowych, brokera i agencji rozliczeniowej.
Brak zarzutów o oszustwo dla Coinbase
Według byłego prawnika procesowego CFTC, Bradena Perry’ego, skarga Coinbase jest „znacznie inna”.
Powiedział: „Nie zarzuca żadnej oszukańczej działalności, a jedynie to, że Coinbase połączył trzy funkcje, które są zwykle oddzielone na tradycyjnych rynkach papierów wartościowych – brokerów, giełd i agencji rozliczeniowych – ale nigdy nie zarejestrował się jako żadna z tych rzeczy, naruszając prawo dotyczące papierów wartościowych”.
Dodał jednak, że „uderzające” jest to, że SEC pozornie zatwierdziła model biznesowy w ramach swojej staranności IPO.
Thirteen charges, we allege that Zhao and Binance entities engaged in an extensive web of deception, conflicts of interest, lack of disclosure, and calculated evasion of the law. https://t.co/E06hVOaYby
– Gary Gensler (@GaryGensler) June 5, 2023
Binance CEO również pozwanym
SEC twierdzi ponadto, że nadużycia Binance miały miejsce pod „kontrolą Zhao”. Jako główny pozwany, SEC wspomina o CEO firmy i najbogatszym człowieku w kryptowalutach prawie 200 razy w 136-stronicowej skardze.
W pozwie Coinbase, CEO Brian Armstrong jest wspomniany tylko raz.
Być może najbardziej niepokojące są zarzuty, że miliardy dolarów środków klientów trafiły na rachunek bankowy podmiotu kontrolowanego przez Zhao.
„Na przykład, za pośrednictwem rachunków posiadanych i kontrolowanych przez Zhao i Binance, miliardy dolarów amerykańskich środków klientów z obu platform Binance zostały połączone na rachunku prowadzonym przez podmiot kontrolowany przez Zhao (o nazwie Merit Peak Limited), które to środki zostały następnie przekazane stronie trzeciej najwyraźniej w związku z zakupem i sprzedażą aktywów kryptograficznych” – dodano w skardze.
SEC zarzuca Binance.com witanie klientów z USA
SEC zarzuca również, że pomimo tego, że Zhao i Binance twierdzili, że amerykańscy klienci nie mogą korzystać z największej platformy Binance, „za kulisami” „potajemnie” pozwolili dużym klientom z USA handlować na giełdzie kryptowalut – rzekome obejście przepisów dotyczących papierów wartościowych.
Binance.US to amerykańska giełda dla amerykańskich obywateli, która używa logo Binance, ale według Binance jest prowadzona niezależnie. Ale zawsze osiągała znacznie mniejszy wolumen niż główna giełda na Binance.com.
Z drugiej strony, w skardze Coinbase SEC nie twierdzi, że giełda bezprawnie oferowała usługi klientom, z którymi nie miała prowadzić interesów. Warto jednak zwrócić uwagę, że jedna z kar, o które zabiega SEC w pozwie Coinbase, zakazałaby firmie prowadzenia działalności jako giełda lub broker w USA.
