Po tym, jak wcześniej w tym miesiącu rozważano wprowadzenie limitu wydobycia kryptowalut, Komisja Gospodarcza i Monetarna (ECON) Parlamentu Europejskiego zajęła się nową propozycją. Jeśli zostanie zatwierdzony, będzie monitorował wszystkie transakcje kryptowalutowe dokonywane przez podmioty regulowane, niezależnie od kwoty.
Nowy zestaw środków z Unii Europejskiej
Komisja twierdzi, że kryptowaluty powinny zostać zharmonizowane i uregulowane w ramach przeglądu systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, który był stosowany w odniesieniu do innych form walut:
„Do dziś kryptowaluty pozostawały poza zakresem tego rozporządzenia, które ma zastosowanie tylko do konwencjonalnych środków pieniężnych, zdefiniowanych jako „banknoty i monety, pieniądz bankowy i elektroniczny”, ale nie do transferów kryptowalut. „
Nic dziwnego, że Unia Europejska uzasadnia ten nowy wybuch regulacji, łącząc kryptowaluty z działalnością przestępczą:
„Globalny zasięg, szybkość, z jaką mogą być przetwarzane transakcje, oraz możliwości zachowania anonimowości, jakie oferują transakcje kryptowalutowe, sprawiają, że są one szczególnie przydatne dla przestępców, którzy chcą dokonywać nielegalnych transferów […] i działać ponad granicami państw. „
Korzystamy z tej okazji, aby przypomnieć, że nielegalne transakcje stanowiły zaledwie 0,15% całkowitego wolumenu transakcji kryptowalutowych w 2021 r. i 0,62% w 2020 r., według firmy analitycznej Chainalysis. Ekosystem kryptowalutowy nie jest zatem jaskinią bandytów przedstawioną przez Komisję ECON, ale nie przeszkadza jej to w proponowaniu szczególnie restrykcyjnych środków opartych na tej interpretacji.
Główne punkty tej propozycji są następujące:
1. Gromadzenie informacji o przelewach, niezależnie od kwoty
W UE przelewy o wartości powyżej 1000 euro są monitorowane, a informacje o nadawcy i odbiorcy są gromadzone. Komisja ECON chce jednak zlikwidować ten wysoki limit dla kryptowalut i zbierać informacje o wszystkich kwotach:
„Ze względu na specyficzne cechy i wysoki profil ryzyka kryptowalut, obowiązek informacyjny powinien mieć zastosowanie [do nich] niezależnie od wartości transferu. „
W praktyce oznaczałoby to, że do każdej transakcji kryptowalutowej przeprowadzonej za pośrednictwem regulowanego serwisu musiałyby być dołączone informacje o obu stronach, które następnie byłyby udostępniane władzom. We wniosku przewidziano również gromadzenie informacji na temat historii kryptowalut będących przedmiotem obrotu w ten sposób:
„Dostawcy usług związanych z aktywami kryptograficznymi powinni również uzyskać informacje na temat źródła i przeznaczenia tych aktywów kryptograficznych. „
2. Monitorowanie samoobsługowych portfeli
W ostatnich dniach społeczność kryptowalutowa zaniepokoiła się możliwością wprowadzenia zakazu samodzielnego prowadzenia portfeli. W rzeczywistości nie jest to zakaz, ale bardzo dokładna inwigilacja. W proponowanej ustawie wyjaśniono, że nowe zasady monitorowania będą miały zastosowanie do Ledgera i innych portfeli. Podmioty regulowane będą musiały zwracać się o informacje bezpośrednio do posiadaczy portfeli:
„Informacje te będą musiały być uzyskiwane przez dostawcę usług kryptowalutowych bezpośrednio od jego klienta, a także będą musiały być przechowywane i udostępniane właściwym organom. „
Jest to więc rzeczywiście kwestia monitorowania przelewów z i do takich portfeli. Konkretnie oznaczałoby to, że każdy transfer pomiędzy Ledgerem a scentralizowaną platformą wymiany byłby rejestrowany i gromadzone byłyby informacje identyfikujące.
Tego typu działania mogłyby oczywiście w znacznym stopniu zahamować rozwój ekosystemu kryptowalut w Europie, nie wspominając o problemach etycznych, jakie może powodować tak rozległy nadzór. Żądania stawiane platformom wymiany mogą rzeczywiście skłonić je do zaprzestania transakcji z wykorzystaniem samoobsługowych portfeli:
7/ Ale nie mówi, jak dokładnie dostawca usług kryptograficznych powinien być w stanie zweryfikować niehostowany odpowiednik.
Konsekwencją tego, imo, jest to, że większość firm kryptowalutowych nie będzie już w stanie lub nie będzie chciała dokonywać transakcji za pomocą niehostowanych portfeli, aby zachować zgodność z przepisami.
– Patrick Hansen (@paddi_hansen) 26 marca 2022
W społeczności podniosło się wiele głosów ostrzegających przed tą ustawą, w tym głos platformy wymiany Coinbase. Głosowanie odbędzie się w czwartek w tym tygodniu, a jeśli wniosek przejdzie, może to mieć wpływ na ogromną część europejskiego ekosystemu kryptowalutowego. Będziemy więc uważnie obserwować jego rozwój.
