Relatório do Comité
Basel revela que 19 das maiores instituições financeiras mundiais detêm 9,4 mil milhões de euros de criptográficos.
O último relatório do Comité de Basileia sobre a regulamentação bancária global estima a exposição global dos bancos à criptografia em 0,01%, uma vez que as 19 maiores instituições financeiras detêm 9,4 mil milhões de euros de criptografia, o que equivale a uma exposição de 0,14%.
O relatório retirou os dados dos activos criptográficos de 16 bancos do Grupo 1 e de três bancos do Grupo 2. Dez destes bancos eram das Américas, sete eram da Europa, e os dois restantes eram do resto do mundo.
Número de bancos e proporção de exposição
Considerando a dimensão e o nível de expansão destas instituições financeiras, o relatório estima que a exposição criptográfica global acabaria por ser de cerca de 0,01% depois de os bancos do Grupo 3 serem incluídos.
Dito isto, o relatório também reconhece a taxa de crescimento exponencial da criptografia e lembra-nos que é difícil estimar a taxa de exposição real. Diz:
“Como o mercado de criptoassetes está em rápida evolução, é difícil determinar se alguns bancos têm sub ou sobre-relatadas as suas exposições a criptoassetes, e em que medida aplicaram consistentemente a mesma abordagem para classificar quaisquer exposições”.
Distribuições de exposição
Cryptoassets pertencentes aos dez bancos das Américas compreendem cerca de um terço do total de 9,4 mil milhões de euros. A distribuição entre estes bancos também nem sequer é.
Distribuição de exposições criptográficas totais
Duas instituições perfazem mais de metade da exposição criptográfica total, enquanto quatro perfazem cerca de 40%. Os restantes 10% são partilhados entre 13 bancos.
Token distribuição
De acordo com os dados, Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH) são os activos mais detidos. Entre todas as 19 instituições, a exposição Bitcoin é de 31%, enquanto que a do Ethereum é de 22%. As fichas que têm o Bitcoin ou Ethereum como activos subjacentes seguem como o terceiro e quarto activos mais detidos. As fichas baseadas em Bitcoin perfazem 25%, enquanto que as baseadas em Ethereum perfazem 10%.
Quando a quantidade de fichas baseadas em Bitcoin e Bitcoin é calculada em conjunto, a exposição a Bitcoin foi de 56,1%, enquanto que as baseadas em Ethereum foi de 32,8%.
Top 10 reportados cryptoassets
Os restantes 10% são partilhados entre outras moedas. Ripple (XRP) segue como a terceira moeda mais exposta com 2%, enquanto Cardano (ADA) e Solana (SOL) vêm como quarta e quinta moedas com 1% cada. Litecoin (LTC) e Stellar (XLM) classificam-se em sexto e sétimo lugar com 0,4% cada uma.
Os bancos também reportaram que detinham Moeda USD (USDC) em montantes menores, que não estão incluídos nos gráficos acima.
Distribuição de actividade
Distribuição de actividade
As funções relacionadas com a criptografia que os bancos participantes oferecem, participações e empréstimos, criação de mercado, e serviços de custódia/pacoteca/seguros vieram como as três principais funções.
Exposições criptográficas por actividade principal
entre os três, Custódia/Carteira/Seguros e serviços similares revelaram-se mais dominantes com 50,2%. Esta categoria inclui todos os serviços de custódia, carteira, e seguros para criptoassets e facilitação da actividade do cliente, tais como a negociação auto-direccionada ou dirigida pelo gestor.
Os serviços de compensação, de cliente e de market-making ficaram em segundo lugar, com 45,7%. Todas as actividades de negociação em contas de clientes, compensação de derivados criptográficos e futuros, ICOs, e emissão de títulos com activos criptográficos subjacentes, enquadram-se nesta categoria.
Finalmente, a detenção e o investimento em criptoactivos, o empréstimo a entidades, e a emissão de criptoactivos garantidos por activos no balanço do banco são recolhidos sob a categoria de detenção de criptoactivos e empréstimo, que saiu como a actividade menos preferida com 4,2%.
