A inteligência artificial pode examinar rapidamente o enorme blockchain do Bitcoin em busca de sinais de atividade ilegal, uma capacidade que pode fortalecer drasticamente o trabalho da polícia no combate à lavagem de dinheiro, explica um novo relatório.
A empresa de análise de blockchain Elliptic publicou na quarta-feira um estudo com o MIT-IBM Watson AI Lab que analisou as transações de Bitcoin usando um modelo de IA de aprendizado profundo para detetar padrões de lavagem de dinheiro e identificar carteiras usadas em crimes.
O Bitcoin é conhecido por usar um livro-razão público descentralizado – uma faceta central da tecnologia que também tornou o estudo possível, disse Elliptic. A Elliptic e o MIT-IBM usaram IA para separar as transações legais e ilícitas em grupos e seguir as ligações entre as últimas para descobrir possíveis lavagens de dinheiro.
“Blockchains fornecem terreno fértil para técnicas de aprendizado de máquina, graças à disponibilidade de dados de transações e informações sobre os tipos de entidades que estão transacionando, coletados por nós e outros”, escreveu Elliptic. “Isto contrasta com as finanças tradicionais, onde os dados das transacções estão normalmente isolados, o que torna difícil a aplicação destas técnicas. “
O teste não foi efectuado com as chamadas “moedas de privacidade”.
“A informação da contraparte está disponível para todas as transacções [em Bitcoin]”, disse o cofundador e cientista-chefe da Elliptic, Tom Robinson, ao TCN, acrescentando que a técnica poderia ser aplicada a outras cadeias de bloqueio abertas como Solana e Ethereum. “Este não é o caso de moedas de privacidade como Monero. “
Nova pesquisa da Elliptic lançada hoje explora como AI pode ser aproveitada para detetar lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros no blockchain. A pesquisa aplica novas técnicas a um conjunto de dados contendo mais de 200 milhões de transações, que agora está disponível publicamente. https://t.co/k3GdjWJ08P
– Elliptic (@elliptic) 1 de maio de 2024
“Em vez de identificar transacções feitas por agentes ilícitos, um modelo de aprendizagem automática é treinado para identificar ‘subgrafos’, cadeias de transacções que representam Bitcoin a ser branqueado”, explicou Elliptic. “Esta abordagem permite-nos focar o processo de branqueamento ‘multi-hop’ de uma forma mais geral, em vez do comportamento na cadeia de actores ilícitos específicos. “
De acordo com a Elliptic, o relatório publicado hoje continua o trabalho que a empresa começou com o MIT-IBM Watson AI Lab em 2019. A Elliptic trabalhou inicialmente com uma bolsa de criptomoedas sem nome para testar sua teoria.
“Dos 52 subgráficos de ‘lavagem de dinheiro’ previstos pelo modelo [que] terminaram com depósitos nesta bolsa, a bolsa confirmou que 14 foram recebidos por usuários que já haviam sido sinalizados como vinculados à lavagem de dinheiro”, disse o relatório. “Em média, menos de uma em cada 10.000 destas contas são assinaladas como tal, o que sugere que o modelo funciona muito bem. “
Os reguladores do governo, particularmente nos Estados Unidos, usaram as leis de lavagem de dinheiro como um dos muitos instrumentos para atacar a indústria de criptomoedas. Na terça-feira, um juiz federal dos EUA em Seattle condenou o fundador da Binance, Changpeng “CZ” Zhao, a quatro meses de prisão federal por violações de lavagem de dinheiro.
No mês passado, os fundadores do misturador de Bitcoin Samourai Wallet foram presos sob a acusação de lavagem de dinheiro pelo Departamento de Justiça dos EUA.
Na acusação, o diretor-adjunto do FBI, James Smith, afirmou que os “agentes de ameaças” utilizam tecnologias como a Samourai Wallet para evitar a deteção de agentes da autoridade e criar ambientes propícios a actividades criminosas.
Ao mesmo tempo que ofereciam o Samourai como um serviço de “privacidade”, os arguidos sabiam que era um paraíso para os criminosos se envolverem em branqueamento de capitais em grande escala e evasão de sanções”, afirmou o DOJ na acusação. “De facto, como os arguidos pretendiam e bem sabiam, uma parte substancial dos fundos que a Samourai processava eram receitas criminosas passadas através da Samourai para fins de dissimulação. “
