Crypto scammers ensacaram um enorme volume de $14 biliões no ano passado. Ainda assim, o crime está a tornar-se uma parte muito menor da indústria.
Crime envolvendo moedas criptográficas atingiu um novo máximo de 14 mil milhões de dólares em 2021, segundo a empresa de análise de cadeias de bloqueio Chainalysis no seu relatório anual Crime Cripto divulgado na quinta-feira. Este é um aumento de 79% em valor em relação ao valor de 7,8 mil milhões de dólares de 2020, principalmente graças ao aumento dos preços da criptografia em 2021.
Mas esta actividade representou apenas 0,15% do total de 15,8 biliões de dólares em volume de transacções criptográficas registadas ao longo do ano – a percentagem mais baixa de sempre.
Para comparação, a quota ilícita de todo o volume de transacções em moeda criptográfica foi de 3,37% em 2019, e 0,62% no ano passado, com o volume global de tradução a aumentar 567% em relação aos totais de 2020, de acordo com os dados de Chainalysis.
“Dado o rugido da adopção, não é surpresa que mais cibercriminosos estejam a usar moeda criptográfica”, disse Chainalysis. “Mas o facto de o aumento ter sido de apenas 79% – uma ordem de grandeza inferior à da adopção global – pode ser a maior surpresa de todas… O crime está a tornar-se uma parte cada vez menor do ecossistema da moeda criptográfica “
Valor total da moeda criptográfica recebida por endereços ilícitos. (Fonte: Chainalysis)
O Oeste Selvagem do cripto
Chainalysis relatou que o crescente sector das finanças descentralizadas (DeFi) foi responsável por uma parte substancial de todos os crimes envolvendo moedas criptográficas no ano passado.
DeFi é um termo comum para um conjunto de ferramentas e aplicações financeiras que funcionam em cadeias de bloqueio públicas e que oferecem empréstimos e empréstimos de activos sem intermediários, tais como bancos.
No entanto, a promessa de fácil acesso a novas soluções financeiras é frequentemente manchada por vulnerabilidades no código subjacente aos protocolos, governação sombria, ou golpes imediatos.
Tal como Chainalysis relatou no mês passado, as receitas dos esquemas criptográficos em 2021 aumentaram 81% em relação ao ano anterior (corrigido para 82% no relatório de hoje) para 7,8 mil milhões de dólares.
Deste total, o chamado tapete puxa – uma prática maliciosa em que os criadores constroem um projecto criptográfico aparentemente legítimo apenas para se safarem com o dinheiro dos investidores – representou 37% de todas as receitas do esquema criptográfico, ou mais de 2,8 mil milhões de dólares.
“Muitos investidores poderiam provavelmente ter evitado a perda de fundos para a extracção de tapetes se se tivessem agarrado a projectos DeFi que foram submetidos a uma auditoria de código – ou se [trocas descentralizadas] exigissem auditorias de código antes de listar fichas”, disse Chainalysis.
De acordo com o relatório, o roubo de criptocultos cresceu ainda mais, com cerca de 3,2 mil milhões de dólares de criptocultos roubados em 2021 – um aumento espantoso de 516% em comparação com 2020.
Cerca de 2,2 mil milhões de dólares desses fundos, foram roubados dos protocolos DeFi, encontrou a pesquisa.
Total anual de moeda criptográfica roubada por tipo de vítima. (Fonte: Chainalysis)
Ao resumir os dados, Chainalysis disse que “DeFi é uma das áreas mais excitantes do ecossistema mais vasto de moedas criptográficas”, o que traz “enormes oportunidades tanto para empresários como para utilizadores de moedas criptográficas”.
Contudo, de acordo com os analistas, “é pouco provável que a DeFi realize todo o seu potencial se a mesma descentralização que a torna tão dinâmica também permitir fraudes e roubos generalizados”.
