Искусственный интеллект может быстро просканировать массивный блокчейн биткойна на предмет признаков незаконной деятельности, что может значительно усилить работу правоохранительных органов по борьбе с отмыванием денег, говорится в новом докладе.
Компания Elliptic, занимающаяся анализом блокчейна, в среду опубликовала исследование, проведенное совместно с лабораторией искусственного интеллекта MIT-IBM Watson, в котором анализируются транзакции биткойна с помощью модели искусственного интеллекта с глубоким обучением для выявления схем отмывания денег и определения кошельков, используемых в преступлениях.
По словам Elliptic, биткойн известен тем, что использует децентрализованную публичную бухгалтерскую книгу — основной аспект технологии, который также сделал возможным проведение исследования. Elliptic и MIT-IBM использовали искусственный интеллект для разделения легальных и нелегальных транзакций на группы и отслеживания связей между ними, чтобы выявить потенциальное отмывание денег.
«Блокчейн — благодатная почва для методов машинного обучения, благодаря доступности как данных о транзакциях, так и информации о типах субъектов, осуществляющих транзакции, собранной нами и другими», — пишет Elliptic. «Это контрастирует с традиционными финансами, где данные о транзакциях обычно разрознены, что затрудняет применение таких методов».
Тест не проводился с так называемыми «монетами конфиденциальности «
«Информация о контрагенте доступна для всех транзакций [в биткойне]», — сказал TCN соучредитель и главный научный сотрудник Elliptic Том Робинсон, добавив, что эту технику можно применить и к другим открытым блокчейнам, таким как Solana и Ethereum. «Этого нельзя сказать о монетах, обеспечивающих конфиденциальность, таких как Monero. «
Новое исследование Elliptic, опубликованное сегодня, изучает, как AI может быть использовано для выявления отмывания денег и других финансовых преступлений в блокчейне. В исследовании применены новые методы к набору данных, содержащему более 200 млн транзакций, который теперь находится в открытом доступе. https://t.co/k3GdjWJ08P
— Elliptic (@elliptic) May 1, 2024
«Вместо того чтобы выявлять транзакции, совершенные незаконными субъектами, модель машинного обучения обучается определять «подграфы» — цепочки транзакций, которые представляют собой отмывание биткоинов», — пояснил Эллиптик. Такой подход позволяет нам сосредоточиться на «многоходовом» процессе отмывания в целом, а не на поведении конкретных незаконных субъектов в цепочке».
По словам Elliptic, опубликованный сегодня отчет продолжает работу, которую компания начала совместно с MIT-IBM Watson AI Lab в 2019 году. Изначально Elliptic работала с неназванной криптовалютной биржей, чтобы проверить свою теорию.
«Из 52 подграфов «отмывания денег», предсказанных моделью, [которые] завершились депозитами на этой бирже, биржа подтвердила, что 14 были получены пользователями, которые уже были отмечены как связанные с отмыванием денег», — говорится в отчете. «В среднем менее чем один из 10 000 таких счетов отмечается как таковой, что говорит о том, что модель работает очень хорошо. «
Государственные регуляторы, особенно в США, используют законы об отмывании денег в качестве одной из многих дубин для атаки на криптовалютную индустрию. Во вторник федеральный судья США в Сиэтле приговорил основателя Binance Чангпенга «CZ» Чжао к четырем месяцам федеральной тюрьмы за нарушения закона об отмывании денег.
В прошлом месяце основатели биткоин-миксера Samourai Wallet были арестованы по обвинению в отмывании денег Министерством юстиции США.
В обвинительном заключении помощник директора ФБР Джеймс Смит заявил, что «субъекты угроз» используют такие технологии, как Samourai Wallet, чтобы избежать обнаружения правоохранительными органами и создать условия, благоприятные для преступной деятельности.
«Предлагая Samourai в качестве сервиса «конфиденциальности», обвиняемые знали, что он является убежищем для преступников, занимающихся крупномасштабным отмыванием денег и уклонением от санкций», — говорится в обвинительном заключении Минюста США. «Действительно, как намеревались и хорошо знали обвиняемые, значительная часть средств, которые обрабатывала Samourai, была преступными доходами, переданными через Samourai в целях сокрытия. «
